ING в России

ING в России

Депозитные операции

Возможности ИНГ Банка:

  1. Депозиты с фиксированной ставкой, размещаемые по текущей на момент размещения процентной ставке,
  2. би-валютные депозиты
  3. В USD, EUR и RUB, в других валютах по запросу
  4. Сроки от овернайта
  5. Депозиты по ставкам МОСПРАЙМ и LIBID

 Условия сделки:

  • Локальное рамочное соглашение

Би-валютные депозиты:

  • Депозиты с повышенной процентной ставкой и одновременным условием, что по усмотрению банка в дату погашения сумма депозита может быть выплачена в другой заранее оговоренной валюте по заранее оговоренному валютному курсу.
  • Предназначены для Клиентов, которые имеют операционные потребности в двух (или более) валютах, поскольку предполагается, что обратной конверсии в первоначальную валюту производиться не будет.
  • Величина повышенного процента зависит от выбранного валютного курса.
  • По депозиту в USD с конверсией в RUB – если за один рабочий день до даты погашения спот равен или выше, чем заранее оговоренный валютный курс, то сумма депозита выплачивается в рублях. Если спот ниже, сумма депозита выплачивается в первоначальной валюте (долларах США). В обоих случаях компания получает повышенную процентную ставку.

Простые депозиты с плавающей ставкой:

  • Депозиты, привязанные к ставке:
  • -В рублях: МОСПРАЙМ – маржа
    -В долларах: ЛИБИД – маржа
    -Наиболее прозрачная система ценообразования
  • Клиент может разместить депозиты в USD, EUR и GBP по текущей межбанковской ставке.
  • Клиент может разместить рублевые депозиты по текущей межбанковской ставке или по ставке МОСПРАЙМ – 0,50%.
  • На срок овернайт депозиты на основе МОСПРАЙМ размещаются в дату сделки до 12.00 часов по московскому времени.
  • На сроки 1 неделя, 2 недели, 1 месяц, 3 месяца, 6 месяцев Клиенты могут размещать депозиты на основе МОСПРАЙМ за один день до даты сделки до 12.00 по московскому времени, т.к. МОСПРАЙМ на эти сроки котируется с датой валютирования tom.
  • ЛИБИД не котируется, эта ставка рассчитывается как ставка ЛИБОР – 0,125%.
  • На сроки от овернайта до 1 года Клиент может размещать депозиты по ставке ЛИБИД до 14.00 по московскому времени за два рабочих дня до даты сделки, т.к. ЛИБОР на эти сроки фиксируется с датой валютирования spot.