Российская Федерация

Общие подозрительные ситуации, относящиеся ко всем типам операций

• Отсутствие экономического обоснования или видимого смысла сделки (операции).
• Нестандартные или необычно сложные инструкции по расчетам и инвестициям по операциям (сделкам), отличающимся от обычной практики, используемой конкретным клиентом, или обычной рыночной практики.
• Безосновательная поспешность в проведении операции (сделки).
• Заметное увеличение объемов или частоты операций (сделок) клиента, как суммарных, так и по отдельным сделкам (операциям).
• Неполная или заведомо ложная идентификация партнеров, клиентов и иных участников операции (сделки) до ее осуществления.
• Клиент предоставляет минимум информации о себе, возможно ложной или не подлежащей проверке или отказывается предоставлять информацию, необходимую для открытия счета.
• Сокрытие и перевод незаконно полученных средств.
• Частая смена учредителей и названия компании.

Клиентские счета и операции с денежными средствами

• Операция может быть отнесена к подозрительной и требующей повышенного внимания со стороны Банка, если ее сумма при разовом или неоднократном (в течение одного месяца) совершении равна или превышает сумму эквивалентную 10,000 долларов США – для физических лиц, равна или превышает сумму эквивалентную 10 млн. долларов США – для юридических лиц и входит в перечень следующих операций.
• Снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обосновано характером его деятельности.
• Зачисление денежных средств на счет, операции по которому не производились или были незначительными, с распоряжением о выплате денежных средств в наличной форме.
• Зачисление (списание в пользу) на счет денежных средств, поступивших от юридического лица, имеющего местонахождение и/или являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в регионах (в том числе в оффшорных и свободных экономических зонах, а также регионах с нестабильной политической и экономической ситуацией или связанных с производством наркотических веществ), с которым осуществляющее операции лицо не имеет устойчивых коммерческих контактов.
• Операции с денежными средствами, не связанные с родом деятельности клиента или стандартной практикой.

Переводы денежных средств

• Изменение в последнюю минуту инструкций на совершение платежа, на поставку и т.д. на неизвестное третье лицо.
• Внесение в ранее согласованный вариант проведения операции (сделки) непосредственно перед ее началом значительных изменений, особенно касающихся направления денежных средств или иного имущества, вовлеченных в операцию (сделку).

Кредитные операции

• Готовность клиента получить кредит под любую процентную ставку.
• Заявление о выдаче кредита под залог сберегательного сертификата.
• Поступления иностранной валюты на счет юридического лица по внешнеторговым сделкам в качестве коммерческого кредита по обязательствам, которые этим юридическим лицом не исполняются.

Покупки монетарных инструментов и сделки с ценными бумагами

• Предложение необычайно высокой комиссии за посредничество в осуществлении операций с ценными бумагами.
• Одновременное выставление поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, имеющим заметное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам, а также другие сделки, связанные с манипулированием ценами на рынке ценных бумаг.
• Осуществление операций (сделок), при которых один и тот же финансовый инструмент (например, пакет ценных бумаг) многократно продается и затем выкупается в сделках с одной и той же стороной.
• Проведение операций (сделок) с ценными бумагами на предъявителя, не размещенными в депозитариях.
• Размещение ценных бумаг на хранение при наличии обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии связи этих операций (сделок) с деятельностью клиента, его доходами и имущественным положением.